Antiriciclaggio: le novità del Regolamento IVASS n. 44/2019

​Lo scorso 15 febbraio è stato pubblicato il Regolamento IVASS n. 44 del 12.02.2019 recante disposizioni attuative volte a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Tra le principali novità si segnala:

• l’introduzione dell’obbligo di definire una politica aziendale che indichi le scelte rilevanti in materia di assetti organizzativi, procedure e controlli interni;
• il rafforzato ruolo di direzione, coordinamento e controllo della società capogruppo;
• l’obbligo di verifica dei requisiti di onorabilità, professionalità e indipendenza del titolare della funzione antiriciclaggio;
• l’ampliamento delle informazioni da acquisire in materia di verifica della clientela, in particolare in relazione al beneficiario della prestazione assicurativa e al relativo titolare effettivo.

Il Regolamento entra in vigore a decorrere dal 1 maggio 2019 e si applica anche ai rapporti in essere a tale data, anche se instaurati anteriormente all’entrata in vigore del Decreto antiriciclaggio (D.lgs 231/2007).

(Fonti: Regolamento IVASS n. 44 del 12.02.2019; D.lgs 231/2007)